万博代理平台地址:“原行长”冒充真行长 带着一枚萝卜章坑掉多家银行42亿元-业界新闻

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                                                                      【湖北献血大王去世】

                                                                      2015年初▽⌒,倪某因为放贷问题被派到分行上班▽。当年3月18日↑☆〇,又因发现民泰瓜沥支行违规问题突出、贷款大量逾期等问题?↑,浙江民泰商业银行决定给予倪某撤职处分◇,处分期限24个月⌒▽。

                                                                      业内人士认为∴,《纪要》将对民间票据行业产生重大影响△♀。其中∵△,“以贴现为业涉嫌犯罪”的明确?⌒◇,最受市场关注⌒π◇。

                                                                      不过⊿,2015年11月12日♂⊿?,因发现倪某有违规放贷问题﹡⌒∴,且其旷工时间长∟〇,严重违反劳动纪律⊿☆,浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分⊙∟♀。

                                                                      万博代理平台地址

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                                                                      原标题:“原行长”冒充真行长⌒?,带着一枚萝卜章坑掉多家银行42亿元

                                                                      原来▽∴,在2012年至2014年期间♂↑☆,他陆续借钱给朋友做资金转贴生意∴♂,数额高达8000多万元☆﹡?。后因资金无法回笼π,产生了巨大的资金缺口⌒。

                                                                      另外♂,他们还以民泰瓜沥支行的名义△,为需要融资的公司贴现了50张商业承兑汇票并层层转贴现给多家后手银行﹡☆,一共骗取贴现款逾29.2亿元♂,并从中收取好处费∴△。

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                                                                      在这一诈骗链中?↑◇,最核心的就是私刻银行(假)公章⌒。

                                                                      当晚▽♂,这枚逼真的银行假印章便交到了洪某的手中〇。但令汪某没意料到的是▽♀♂,这枚“萝卜章”在2015年1月至2015年8月期间┊△,竟数次以浙江民泰商业银行萧山瓜沥支行(下称民泰瓜沥支行)的名义☆∵▽,将多张无真实贸易背景的商业承兑汇票贴现并转贴现给后手的银行◇□,最终套取汇票贴现款逾42亿元♂□。

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                                                                      近年来□⊿,在票据领域┊,一系列银行公章冒用、假章诈骗的事件频发⊿∴∟,不仅给金融机构造成了严重损失♂∟﹡,也为金融业的合规风控敲响了警钟♂。

                                                                      疯狂套现42亿元中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书内容显示∟⊿〇,浙江省杭州市中级人民法院经审理查明⊿┊,2015年1月和8月〇∵♂,洪某、鲁某伙同倪某及其他中介人员□↑☆,利用自己控制的空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票⊙,再使用伪造的民泰瓜沥支行的虚假业务材料、业务印章↑﹡,以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行△?,以此骗取商业承兑汇票贴现款逾13.6亿元♀∴□。

                                                                      在接下来几个月内⊙?,倪某、洪某、鲁某参与了一系列票据诈骗案⌒⌒,且三人分工明确⊿⊙〇。

                                                                      倪某在2013年初负责民泰瓜沥支行的筹建工作┊▽▽,成立后任该行第一任行长♂♀。表面风光的他π△⊙,其实那时候手头“有点紧”⌒↑⊙。

                                                                      倪某:假冒民泰瓜沥支行行长☆。

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                                                                      2014年10月┊∟,在倪某办公室□↑,洪某对民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等一一拍了照⊙。而后续伪造的证件☆〇π,就以此作为模板的▽∴。

                                                                      他们做了大量的准备工作:伪造一套银行公章◇,利用空壳公司签发商业承兑汇票∵〇♂,开立同业账户◇⊙,联系票据中介与转贴现银行……

                                                                      鲁某:负责开立同业户?,提供空壳公司的基础资料π,联系票据中介及后手银行﹡┊,并假冒民泰瓜沥支行工作人员身份出面沟通⊿▽,办理票据贴现手续等;

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                                                                      根据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书显示▽♀∟,从2014年下半年开始⊿┊,洪某、鲁某伙同倪某预谋利用商业承兑汇票贴现、转贴现方式套取资金↑☆。

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                                                                      其中⊙┊↑,《纪要》涉及票据纠纷的共有7条▽,分别涉及贴现、转贴现、民间票据贴现效力、票据清单交易和恶意公示催告问题ππ⌒。

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                                                                      票据行业监管升级目前〇⌒☆,对票据行业的监管正在升级♂〇。今年11月∴◇∴,最高院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(下称《纪要》)对票据纠纷等多个金融领域存在的争议或法律盲点进行了明确规定┊。

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                                                                      回顾近几年发生的多例票据大案⊿∟♀,几乎均涉及伪造票、变造纸票等情况△,背后脱离不开虚假贸易、银行“萝卜章”以及票据中介的“灰色”游走等因素⊙∟。

                                                                      2014年的一个夏夜⌒◇〇,杭州某贸易公司一汪姓职员﹡π,突然接到老板洪某的一个“神秘”急电:要他尽快想办法去私刻一枚银行印章△∵,并提出两点要求:一是铜制的〇♀,二是中间能转动⊙。

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